투자 자산 대시보드·리밸런싱 제안
- 여러 증권사 잔고를 묶어 종목·섹터·통화 비중을 한 화면에 시각화
- 목표 포트폴리오 대비 이격을 계산해 리밸런싱 거래를 추천
- 총평가손익·수익률 추이를 기간별로 비교해 투자 성과를 진단
금융정보5 APIs
개인계좌 증권사 조회
#증권사#주식#전계좌조회#잔고#수익률#거래내역#마이데이터#양도세
OVERVIEW
상품요약
개인 투자자가 국내 증권사(키움·미래에셋·삼성·NH투자·한국투자 등)에 보유한 위탁·CMA·펀드 계좌의 전계좌 목록, 잔액, 현금·외화·대출 잔액, 거래 내역, 보유 잔고, 자산 거래 내역을 각 증권사 HTS/MTS에 개별 로그인하지 않고 한 번에 수집하는 유형의 API입니다. 계좌번호·계좌소유주·신규일·총매수금액·총평가금액·평가손익·수익률·종목명·보유수량·매입단가·현재가·거래 수수료 같은 투자 성과 분석에 필요한 핵심 필드가 공통 스키마로 정규화됩니다. 마이데이터 투자 대시보드·로보어드바이저·양도세·배당소득세 자동화·투자 성과 리포팅 서비스가 개인 증권 자산을 종합 관리하거나 세무 자료를 자동 수집할 때 자주 선택되는 카테고리입니다.
SYSTEM FLOW
시스템 흐름
클라이언트 요청이 SIONLAB API 게이트웨이를 거쳐 원천 기관으로 전달·통합되는 경로입니다. 5개 서브 API를 병렬로 호출해 단일 응답으로 정규화합니다.
ENDPOINTS
제공 API (5종)
| API명 | 제공 정보 | 자료 출처 |
|---|---|---|
| 개인계좌 증권사 전계좌조회 | 반환계좌번호·계좌명·신규일·잔액 (보유 증권 계좌 스냅샷) | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 잔액조회 | 반환입출금 잔액·외화 잔액·대출 잔액 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 거래내역조회 | 반환거래일자·거래시간·입금액·출금액·잔액·상대방 계좌번호 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 잔고조회 | 반환계좌번호·계좌소유주명·총매수금액·총평가금액·총평가손익·총수익률·종목명·보유수량·매입단가·현재가·평가금액·평가손익·수익률 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 자산거래내역조회 | 반환계좌번호·거래일자·거래시각·종목명·거래수량·단가·거래금액·잔고·수수료 | 증권사 |
USE CASES
이용사례
마이데이터 투자 대시보드·로보어드바이저·양도세·배당소득세 자동화·투자 성과 리포팅 서비스가 여러 증권사 계좌를 묶어 투자 자산을 종합 관리하고 세무 자료를 자동 수집하려 할 때 자주 선택되는 증권사 전계좌 조회 API 유형입니다.
양도세·배당소득세 자동 계산
- 자산 거래 내역과 수수료까지 반영해 해외 주식 양도세 과세표준을 자동 산출
- 배당 입금 이력을 집계해 금융소득 종합과세 한도(2,000만 원) 도달 여부를 추적
- 세무 대행사가 고객 거래 자료를 자동 수집해 신고서 작성에 연결
로보어드바이저·투자 성과 분석
- 개인의 실제 매매 패턴을 모델 피처로 활용해 맞춤형 자산배분 제안
- 수수료·거래 빈도를 근거로 수수료 절감형 상품을 크로스셀
- 기관·WM 상담사 툴에 고객 잔고·거래 이력을 자동 동기화
ONBOARDING
도입 절차
상담부터 연동·검수까지 네 단계로 진행합니다. 목록에 없는 API도 요청할 수 있습니다.
STEP 01
상담 신청
필요한 데이터와 사용 목적을 알려주시면 접수합니다. 목록에 없는 API도 요청할 수 있습니다.
STEP 02
타당성·범위 회신
원천 공개 여부와 수집 방식, 법적 검토를 거쳐 상담 접수 후 2~5영업일 내 타당성을 회신드립니다.
STEP 03
응답 스키마 합의
견적 단계에서 응답 스키마를 합의합니다. 필드명·필터·요약 가공은 정규화 레이어에서 조정합니다.
STEP 04
연동·검수
인증키를 발급하고 연동합니다. 필요한 원천을 병렬 호출해 단일 응답으로 정규화한 결과를 함께 검수합니다.
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