투자 자산 대시보드·리밸런싱 제안
- 여러 증권사 잔고를 묶어 종목·섹터·통화 비중을 한 화면에 시각화
- 목표 포트폴리오 대비 이격을 계산해 리밸런싱 거래를 추천
- 총평가손익·수익률 추이를 기간별로 비교해 투자 성과를 진단
금융정보5 APIs
개인계좌 증권사 조회
#증권사#주식#전계좌조회#잔고#수익률#거래내역#마이데이터#양도세
OVERVIEW
상품요약
개인 투자자가 국내 증권사(키움·미래에셋·삼성·NH투자·한국투자 등)에 보유한 위탁·CMA·펀드 계좌의 전계좌 목록, 잔액, 현금·외화·대출 잔액, 거래 내역, 보유 잔고, 자산 거래 내역을 각 증권사 HTS/MTS에 개별 로그인하지 않고 한 번에 수집하는 유형의 API입니다. 계좌번호·계좌소유주·신규일·총매수금액·총평가금액·평가손익·수익률·종목명·보유수량·매입단가·현재가·거래 수수료 같은 투자 성과 분석에 필요한 핵심 필드가 공통 스키마로 정규화됩니다. 마이데이터 투자 대시보드·로보어드바이저·양도세·배당소득세 자동화·투자 성과 리포팅 서비스가 개인 증권 자산을 종합 관리하거나 세무 자료를 자동 수집할 때 자주 선택되는 카테고리입니다.
SYSTEM FLOW
시스템 흐름
클라이언트 요청이 SIONLAB API 게이트웨이를 거쳐 원천 기관으로 전달·통합되는 경로입니다. 5개 서브 API를 병렬로 호출해 단일 응답으로 정규화합니다.
ENDPOINTS
제공 API (5종)
| API명 | 제공 정보 | 자료 출처 |
|---|---|---|
| 개인계좌 증권사 전계좌조회 | 반환계좌번호·계좌명·신규일·잔액 (보유 증권 계좌 스냅샷) | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 잔액조회 | 반환입출금 잔액·외화 잔액·대출 잔액 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 거래내역조회 | 반환거래일자·거래시간·입금액·출금액·잔액·상대방 계좌번호 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 잔고조회 | 반환계좌번호·계좌소유주명·총매수금액·총평가금액·총평가손익·총수익률·종목명·보유수량·매입단가·현재가·평가금액·평가손익·수익률 | 증권사 |
| 개인계좌 증권사 자산거래내역조회 | 반환계좌번호·거래일자·거래시각·종목명·거래수량·단가·거래금액·잔고·수수료 | 증권사 |
USE CASES
이용사례
마이데이터 투자 대시보드·로보어드바이저·양도세·배당소득세 자동화·투자 성과 리포팅 서비스가 여러 증권사 계좌를 묶어 투자 자산을 종합 관리하고 세무 자료를 자동 수집하려 할 때 자주 선택되는 증권사 전계좌 조회 API 유형입니다.
양도세·배당소득세 자동 계산
- 자산 거래 내역과 수수료까지 반영해 해외 주식 양도세 과세표준을 자동 산출
- 배당 입금 이력을 집계해 금융소득 종합과세 한도(2,000만 원) 도달 여부를 추적
- 세무 대행사가 고객 거래 자료를 자동 수집해 신고서 작성에 연결
로보어드바이저·투자 성과 분석
- 개인의 실제 매매 패턴을 모델 피처로 활용해 맞춤형 자산배분 제안
- 수수료·거래 빈도를 근거로 수수료 절감형 상품을 크로스셀
- 기관·WM 상담사 툴에 고객 잔고·거래 이력을 자동 동기화
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